Financeira do grupo Magalu amplia estratégia de captação, estreia instrumento no mercado e avança na internalização do crédito ao consumidor
O MagaluPay SCFI celebrou o lançamento de seu primeiro Certificado de Depósito Bancário (CDB) com o toque da campainha da B3, em cerimônia realizada na terça-feira, 14, na sede da bolsa, em São Paulo. O evento contou com a presença da presidente do conselho de administração do Magalu, Luiza Helena Trajano, do CEO da companhia, Frederico Trajano, e do CEO do MagaluPay, Jörg Friedemann.
A emissão marca um novo ciclo estratégico da financeira do grupo, com foco em ampliar e diversificar as fontes de financiamento da carteira de Crédito Direto ao Consumidor (CDC), além de promover flexibilidade e otimização fiscal. O produto está disponível desde março na plataforma da XP Investimentos e, em abril, passou a integrar também a Toro Investimentos, com previsão de expansão para outras corretoras parceiras nos próximos meses.
O CDB também será distribuído diretamente ao consumidor por meio das caixinhas de investimento do aplicativo MagaluPay, com liquidez diária. A proposta é integrar a oferta de investimentos ao ecossistema da companhia, conectando o investidor à jornada de consumo.
A rentabilidade da emissão parte de 104,5% para resgates em dois anos, 103% para um ano e 102,5% para seis meses. A companhia projeta, até o fim de 2026, financiar integralmente o crescimento de sua carteira de CDC com recursos próprios, utilizando CDBs e Letras Financeiras como instrumentos centrais.
A licença de financeira foi concedida pelo Banco Central em fevereiro de 2025 e o MagaluPay SCFI recebeu seu primeiro rating da Fitch, sendo classificado com Rating Nacional de Longo Prazo ‘AA-(bra)‘, com perspectiva estável.
“Esse nosso primeiro CDB e o rating da Fitch representam o maior marco do MagaluPay SCFI. Podemos dizer que, finalmente, a nossa financeira nasceu de fato”, diz Jörg Friedemann. “Temos trabalhado para ampliar nossas fontes de financiamento, desenvolvido uma modelagem de crédito própria, o que vai nos trazer vantagens na diversificação, precificação e oferta de novos serviços no MagaluPay”.
O movimento integra a estratégia do grupo de fortalecer a atuação em serviços financeiros por meio do MagaluPay, com a integração de crédito, seguros, consórcio e investimentos à jornada de compra dos clientes, tanto no ambiente digital quanto nas lojas físicas. A iniciativa busca ampliar o relacionamento com o consumidor e impulsionar vendas e rentabilidade, transformando produtos transacionais em produtos de relacionamento.
Em 2025, cerca de 10% da originação do CDC do Magalu já era realizada por meio da SCFI. Esse número alcançou aproximadamente 50% no final de março, com expectativa de atingir 100% até o fim do semestre. A companhia encerrou o período com uma carteira de CDC de 1,8 bilhão de reais, crescimento de 15% em relação a dezembro de 2024.
